ПРЕДОТВРАЩЕНИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ СРЕДСТВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА И ПРОЛИФЕРАЦИИ

 

Одной из приоритетных задач LPB Bank является обеспечение сохранности и защита деловой репутации Банка и его клиентов путем исключения вовлечения Банка в процесс легализации денежных средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и пролиферации. Именно поэтому в Банке на постоянной основе осуществляются меры по предотвращению легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и пролиферации, обеспечивающие соответствие порядка проведения операций по счетам клиентов как требованиям законодательства Латвийской Республики, так и международным стандартам в этой области. Согласно требованиям «Закона о противодействии легализации денежных средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и пролиферации» (в силе с 13.08.2008) и требованиям нормативных правил Комиссии рынка финансов и капитала по изучению клиентов, по углубленному изучению клиентов и созданию системы оценки численного риска и требованиям нормативных актов об информационных технологиях  (в силе с 01.02.2021), а также основываясь на рекомендациях Базельского комитета (www.bis.org), Вольфсбергских принципах (www.wolfsberg-principles.com) и рекомендациях ФАТФа (www.fatf-gafi.org) во время открытия счета необходимо:

cообщить о целях использования счета;
предоставить подробную информацию о хозяйственной деятельности;
сообщить данные истинных получателей выгоды (бенефициарных владельцев).

Банк также вправе запросить у клиента дополнительные сведения и/или документы, связанные с открытием счета и/или дальнейших действий по счету. Банк гарантирует конфиденциальность полученной информации, а также тайну личности клиента, его счетов, вкладов и сделок в порядке, предусмотренном нормативными актами Латвийской Республики.

 

Доверительные отношения способствуют надежному и быстрому проведению операций, именно поэтому при привлечении клиентов и выборе партнеров, LPB Bank придерживается принципов политики «Знай своего Клиента». Располагая актуальной и полной информацией о клиенте и его деятельности, Банк готов к плодотворному и длительному сотрудничеству, обеспечивая качественный сервис и защиту интересов клиента.

 

ПОЛИТИКА УПРАВЛЕНИЯ САНКЦИОННОГО РИСКА БАНКА

Банк в своей деятельности соблюдает запреты, установленные в Законе о международных и национальных санкциях Латвийской Республики, и препятствует совершению сделок, которые противоречат этим запретам
Банк в своей деятельности соблюдает также запреты, установленные в санкциях OFAC, и препятствует совершению сделок, которые противоречат этим запретам.
Банк полностью применяет выполнение санкций OFAC как в отношении операций и финансовых услуг в долларах США, так и в любой другой валюте.
Банк инвестирует все необходимые ресурсы — как ИТ-ресурсы, так и человеческие ресурсы в целях своевременного устранения барьеров, препятствующих выполнению санкций OFAC.
Банк обеспечивает, что система его внутреннего контроля является достаточной и подходящий для соблюдения санкций OFAC.